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如何依靠非主流财务信息去读懂一家企业?

发布于:2018-12-25 16:58来源:未知 作者:匡扶 点击:

           (资料由匡扶培训整理发布,仅供参考学习使用,如有侵权请联系我方删除
如果你在判断一家企业的价值时,对财报中的数据有疑问,或者你根本就读不懂财报,你还是可以通过那些可能被忽视的非主流财务信息去读懂这家企业,甚至可能更直接、更有效。下面告诉大家如何利用非主流财务信息去观察、去搞懂一家企业的方法。
1、水费、电费、运费单:通过水费、电费、运费单判断企业的生产、销售能力。对于制造类型企业,可以通过企业的水费、电费和运费判断其生产规模、销售能力,财报造假非常容易,但偷水、偷电难,这些水费、电费、运费等指标往往比财报上的数据能够更有效、更直接地判断企业的真实生产和销售情况。
2、工资表:通过工资表判断企业的竞争优势。可以将企业的员工薪酬与行业平均工资水平作一个比较,如果高出了不少,这家企业肯定错不到哪里去,因为能够发出高工资,基本上是与企业的盈利能力密切相关的,也初步可以判断该企业具有竞争优势。
3、银行贷款:通过银行贷款情况判断企业的财务状况。如果银行给予企业与其经营规模基本相适应的授信额度,该企业财务状况肯定比较好,不然,也过不了银行这一道关。另外,还应该调查一下企业的还款记录,看看是否存在逾期还款的情况。
4、供应商给予的账期:通过供应商给予的账期判断企业的信誉、实力和现金流。从供应商那里得到的信息主要包括给予企业的账期(应付账款)是否高于或低于行业水平以及企业付款是否及时,如果供应给予企业的账期长,说明企业在产业链中的拥有强势地位,相反,则说明企业在产业链中的地位较弱。依据这些信息,基本可以判断企业的信誉、实力和现金流的真实状况。
5、给予客户的账期:通过给予客户的账期了解企业的市场竞争力。企业给予客户的账期是了解企业的一个很好的渠道,要关注企业给予它的客户的账期(应收账款),如果高于行业水平,说明产品竞争力不给力;如果收入中没有多少应收账款,甚至企业能够预收账款,说明企业产品在市场上具有一定的垄断优势。
6、完税证明:通过完税证明判断企业的盈利能力。可以通过企业实际缴纳的增值税、企业所得税的完税证明去判断企业的大致销售收入以及利润情况。
判断一个企业好坏的因素很多,对于非主流财务信息进行定性分析不仅是需要的,而且是不可避免的,有助于增强对财报数据定量分析预测的可靠性,对企业做出更全面、客观的预测和动态评估。

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